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搶 5G 早班車 政府射 3 箭

台灣 5G 策略新布局 衝 5G、台灣要射 3 支箭!經濟部表示,5G 政策定調在結盟國際組織一起打群架,最快年底成立 SDO 5G 標準組織,做為參與國際 5G 技術標準制定的單位;同時,經濟部、工研院及資策會將聯手祭出 5G 三大策略,讓台灣趕搭全球 5G 早班車。

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留意台灣房地產空頭的逃命波

我很少寫房地產相關評論,因為我覺得這問題很複雜,怎麼寫都不對。但今天破例發表意見,因為根據拙見,2013 年應是台灣房價最後一波反彈行情,之後,房價恐會因一根不知道是什麼的稻草般利空因素,反轉修正,而且修正期恐怕會拉長到 20 年! 我這個說法,其實兩三年前在網路就已經有人說過了,立論的根據就是台灣人口老化、出生率下降與少子化,使得人口紅利消失,年輕購屋族的需求跟不上房屋供給量時,根據供需法則,房價只會下修,不會上揚。 此外,台灣知名的空頭房地產學者,近年來也不斷告訴民眾,買屋要延後,不要高點追高,立論點也是如此:過多的供給、過少的需求,都只會讓市場價格自然修正。 但問題是,台灣房價近四年來一直漲,讓這位空頭總司令很委屈,也不斷失去公信力。網路上甚囂塵上的房市空頭論,歷經近兩年奢侈稅與實價登錄等打房政策的洗禮後後,台灣房市,特別是北台灣房價卻只有溫和下修與量縮,未見崩跌。為何如此呢? 如果從供、需結構面來看,台灣房市應該走空,但卻不下跌而撐住,且部分北市菁華地段還驚驚漲。最要命的是,這波漲風還蔓延到新北、桃園地區,讓整個北台灣陷入房價發燒的溫水效應中。 為何如此呢? 我覺得答案可以從兩年前一本暢銷書 <百年大泡沫> 中找到線索。雖然個人觀點長期認為,這本書的作者之立論有問題,因為台灣熱錢效應不是中央銀行阻升匯率而讓貨幣供給量增加,這對 9A 總裁彭淮南十五年三任期之穩定匯率與物價的重大貢獻,是一種嚴重侮辱,也說明該書作者完全不懂貨幣政策。但該書有另一個重要立論是對的,台灣房地產遲早要泡沫化,原因是 — 熱錢效應。 【牧註】可看一下該書作者最近的一篇文章:房市泡沫是經濟發展失敗的因? 還是果? 台灣確實有熱錢,但這是外銷產業國家遲早會面對的游資過剩問題,且游資集中金字塔的企業界頂端,讓貧富差距急遽擴大化。這種問題很難單純透過央行的貨幣政策手段來解決,而必須有賴政府有效政策來疏導游資與弭平財富分配的公平性問題。 換句話說,引爆北台灣房價增溫的熱錢效應,其實主要來源是台灣長期貿易出超所導致的資金,超過一個地區的內需經濟所需之問題。這問題不但台灣有,韓國也有,只要匯率不隨出超而升值,就會造成當地的資金供給過多而帶來物價上揚問題。過去幾年,韓元的匯率貶值程度超過新台幣,也就是說,韓元超貶,導致韓國高房價與高物價問題遙遙領先台灣。 新台幣過去十多年在彭淮南手上,採取中庸策略,有點貶,卻沒貶太多,導致科技業大老各個都不滿意台幣貶值程度。但台幣與韓元相較略顯升值,卻也讓台灣的通膨問題遠比韓國來得輕上許多。兩相權衡,只要台灣仍處於外銷代工產業型態,熱錢效應問題就不能怪央行的匯率政策,而只能怪台商太會賺錢了。 台商賺了錢,如果能有效分配給員工,那就沒話說。但問題是,人們只見科技大老成立藝術基金會,拼命購買骨董、藝術品避稅,卻未見有富商送一張張大千的名畫或國寶給過員工,這說明財富分配是有問題的。 最要命的是,2008 年馬英九當選總統後,調降遺贈稅稅率,由 40% 驟降到 10%,讓台商長期囤積於海外的避稅資金,一下子鮭魚返鄉,湧回台灣,並鎖定華人最愛的傳世之寶 — 不動產來傳宗接代,立刻造成台北房價暴漲。 此外,2007 – 2008 年美國發生次貸危機,衍生房地產、股市崩盤與金融危機,讓台灣高科技業、白領精英之渡邊太太們的海外投資資金,如共同基金與海外房地產等,均認賠贖回台灣,再次推波助瀾了熱錢回流,並集中湧向保值性較高的不動產上頭。 前述因素,才是我認為導致北台灣房價過去四年見回不回、頻頻攀高的主因,也是讓 <百年大泡沫> 與房地產空頭總司令等空頭看法,頻頻槓龜的主因。 兩年前,我曾經寫過一篇文章,呼籲媒體不要一直炒作房市新聞,而且,空頭學者最好也不要一直喊空房市,因為這只會讓空頭看法被軋空,導致聽話而沒買房的人最後失去了信心,最終卻於 2013 年台灣房價的最高峰進場套牢。 這就是我這篇文章要關切的重點 … Continue reading

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雙星隕落了一顆

扛著近兩千億的虧損,台塑集團旗下的南科和華亞科日昨退出標準型DRAM市場,也正式宣告台灣DRAM產業夢碎。我國的「兩兆雙星」計畫,已隕落了一顆星,而另一顆星的面板業前景亦甚堪憂。 「兩兆雙星」由興而衰,是整體資訊產業的一面鏡子。DRAM業者在政府政策鼓勵下,雄心勃勃地擴張,從二○○一到二○○六年便實現了產值破兆的目標;但也因產能過剩,次年即陷入嚴重的虧損危機。六年來,五大廠共虧損了五千億元,被稱為「第一慘業」。 除了一味追求產能的擴張,投入龐大資金卻無法建立自主核心技術,每年必須付出可觀的技術權利金,都是台灣DRAM產業難以茁壯的主因。四年前危機發生時,經濟部原有意成立「台灣創新記憶體公司」,整合國內四廠與日本的爾必達合作,共同迎戰韓國強敵三星。然而,立院強烈反對國發基金投入資金,再加上其他因素干擾,終而破局。這些廠難逃被各個擊破的命運,其實早已註定。 DRAM產業夢碎,有人歸咎當初扁政府好大喜功引發業者盲目跟進,有人怪罪馬政府匯率政策僵硬導致產業失去競爭力;無論如何,這說明市場競爭之現實殘酷,政府或業者都沒有天真的餘地。資訊產業變幻詭譎,產品生命周期短促,就連蘋果、Nokia 這類大廠都因稍一失神就栽跟頭,那些消失在科技消費浪潮中的星星又怎堪盡數? 因此,經過一番寒徹骨,台灣DRAM廠走回代工路線,並試圖從「利基型」產品中開拓新路,也許未嘗不是好事。歷史無法重來,否則,不知這些大廠會不會懊悔當初沒接受整併的安排?     【聯合報╱黑白集】

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WiMAX 爛攤子沒收 空喊 4G 上路

政府壓錯寶,iPhone5 無緣飆速上網 WiMAX 爛攤子沒收 空喊 4G 上路 政府想用 4G 打破電信業壟斷, 但以 WiMAX 的例子看,分成六張執照,至今沒一家業者獲利,就是血淋淋前例。 電信業者 3G 的投資還沒回收,現在只想等 4G 設備變便宜才投入,讓 iPhone5 的 4G 功能變英雄無用武之地。(攝影者.楊文財) 被外界稱為毫無驚喜的蘋果最新款手機 iPhone5,九月十四日預購爆量超過一千萬支,雖然外觀變化不大,但升級 4G 通訊功能,手機上網速度更快,可惜的是,台灣過去重心放在 WiMAX 規格,壓錯了寶後,即使 iPhone5 來台,民眾也無緣享用這項最新的功能。現在,政府雖然開始加緊腳步推動釋出 4G 執照,但這次,解決預算赤字的考量,似乎還是放在產業發展的前頭。 政府只想賺標金 頻段切超碎,不利升級 4G 執照原訂發出八張,如果以先前一張 3G 執照要價百億推估,4G 釋照,約可讓國庫進帳八百億元。但賺了這個錢之後,對通訊產業的發展和影響會是什麼? 行政院要求 4G … Continue reading

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韓國贏我們 不是只靠政府

很多人說,韓國以大財閥為主的企業模式,使韓國政府不斷協助廠商,從挹注資源協助研發、到刻意壓低匯率以利韓廠出口,似乎韓國廠商今日成就都是「靠政府幫助」。不過,科技業者指出,韓國廠商贏過台灣,絕對不是只靠政府而已;台灣業者的問題在「代工久了,奴性太重,永遠都在追隨。」 韓國廠商和台廠的恩怨情仇,近幾年愈演愈烈。早在二○○八年,三星從台積電挖走了多名核心開發人員,二○一○年,在歐美反托拉斯案中,三星以轉做汙點證人,讓台廠友達和奇美電被課重罰,還要經理人在美被關。 此外,每次國際金融市場動盪,匯率波動時,韓元匯率總是一馬當先的大貶特貶,市場解讀是韓國政府刻意壓低匯率、協助企業出口;國內科技業大老就曾多次公開「指教央行,要求央行效法韓國的低匯率政策。」不過,市場專家直言,其實三星會贏我們,不是只靠政府而已。 不少網友發現,三星真的挺厲害的,在韓國,舉凡冰箱、電鍋、冷氣機、除溼機都是三星,可以說「什麼死人骨頭(台語)」都是三星的,雖說三星是用整個國家的資源,跟其他競爭對手玩,不過,他們的確有長處。 集邦科技內容事業部副處長林昌明說,台灣政府在品牌上沒有著手,在國外很少看見台灣品牌。但一般人卻很難想像,像突尼西亞、古巴等非洲及中南美洲國家,到處都有三星和LG的廣告看板,台廠商就很難做到這樣。 他強調,這顯示韓國人很會做生意,且在全球都有深耕品牌。韓國人在海外每一區域都有當地的辦公室,三星光是一個地區做市場研究的人數就有一、兩百人。不管是品牌或面板,重視的都是產品推銷,這點我們顯然比韓國不足。所以,「人家贏我們不是只有靠政府。」 他感嘆:「我們一直是打帶跑、游擊戰沒有長期策略。人家是侵略式的行銷布局,我們代工久了,奴性太重,永遠都在追隨。」 面板調研機構 WitsView 研究經理劉陳宏也表示,台灣真正喪失機會是在前兩、三年,當時三星品牌一直成長,台灣幫人家代工,自有品牌衝不上來,錯失壯大機會。 劉陳宏說,一直以來台廠有個盲點,高階經理人多半都是工程師,但面板不只考慮高階技術,還要能有市場的配合。 此外,政府在該扮演好角色時未能扮演好,也是重要因素之一。例如:友達和奇美合併是最好,不過現階段時機也過,讓奇美和友達現在合併,互補性也不高了。再如二○○九年,DRAM遇到危機,政府沒在那時趁勢讓國內廠商合併,真的喪失機會,導致現在兵敗如山倒,製程落後韓廠兩個世代,以往台廠擅長的PC DRAM市占也已經不到一成。現在,政府要支持合併已經慢了。 就這樣,廠商的策略選擇、加上幾個關鍵時間點企業與政府未能做出正確的抉擇,終讓台廠在短短二、三年內,就面臨被邊緣化的危機。     中國時報【王宗彤╱台北報導】

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大同斷尾求生 退出 WiMAX

我國 WiMAX 自 2007 年釋照以來,因經營環境艱困,今年進入整併期,每次交易價格也都跌破市場眼鏡,大同電信每股淨值及交易價格更剩下 0.6 元。當年激烈搶標,現在低價出售,不禁讓不少市場人士不勝唏噓。 南區 WiMAX 業者威達雲端昨(23)日宣布,以每股 0.6 元買下大同公司 100% 持有的大同電信全數股權,總金額僅有 1.5 億元,大同集團正式退出 WiMAX 市場。威達雲端表示,將整合威達雲端、大同及威邁思三事業,打造台灣第一個 WiMAX 全區大三網。 去年下半年以來,WiMAX 業者積極推動整併計畫,威達雲端今年率先宣布買下威邁思 72% 股權,全球一動及大同電信彼此之間也花了半年左右洽談整併。威達雲端昨日搶先宣布買下大同電信,業界人士戲稱,威達雲端近一個月與大同電信迅速完成交易,相較全球一動,威達雲端成為半路殺出的程咬金。 威達雲端日前先以 3.91 億元,拿下威邁思 72.43% 股權,昨日再以 1.5 億元,買下大同全部股權。威達雲端認為,連結擁有南區執照的大同電信及北區的威邁思網路,將成為全台第一個 WiMAX 全區大三網業者。市場也臆測,下一步威達雲端可望提出 WiMAX 直接升級 TD-LTE 的申請。 大同公司總經理兼大同電信董事長林郭文艷表示,大同長期投資策略是拓展高毛利核心事業,聚焦經營,活化資產,另一方面淡出非核心事業,並要轉售或停止虧損事業,出售大同電信是此整體策略第一步。 市場人士解讀,大同公司斷然出售大同電信,代表集團聚焦核心事業決心,同時在 WiMAX … Continue reading

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國土規畫能解決住宅問題?

日前內政部長李鴻源提出國土規畫結合住宅政策的構想,企圖疏散台北市中心人口到桃園中壢,藉此解決當前住宅問題,引發爭議。李部長歡迎對話溝通,應予肯定,但希望不要政策構想已定,溝通只是表面,流於形式,要有利弊得失的分析與對辯過程,如此政策才能產生共識。 檢視李部長的國土規畫與住宅政策構想,應先釐清國土規畫不只是住宅問題,還包括就業機會、財政、交通、及環境永續等議題;而住宅政策應先釐清住宅作為居住而非投資為主的根本目標。 當前住宅問題包括北部都會區不合理高房價、高空屋率、資訊壟斷不透明、房地產稅制不公平、游資過度集中房地產、居住品質不佳、租屋市場質量不足且制度不健全及弱勢族群缺乏住宅補貼與照顧等。這些問題的叢生,關鍵就是住宅變成投資炒作的商品,只有少數二屋以上者得利,不但無殼者買不起房屋,大多數一殼者也換不起房屋,造成不公、焦慮、與失望的社會。李部長企圖透過國土規畫解決住宅問題明顯有其侷限。 李部長的政策構想除有關居住正義的爭論外,其背後亦是都市計畫學界長期討論「新市鎮開發」(分散發展)與「舊市區更新」(集中發展)孰優孰劣的爭論。最近時報翻譯出版一本哈佛教授撰寫的「城市的勝利」,即探討此議題,作者認為城市集中發展較有效率且環保永續。從「資源有效利用」與「節能減碳永續發展」的雙重角度來看,顯然舊市區再利用較符合此雙重目標,特別是當前雙北市仍有相當多的空餘屋資源未有效利用,尤其雙北市許多老舊房屋,居住環境不佳,舊市區更新政策應更受到內政部的重視。 都市更新的本意在於創造都市更好的居住環境,然而反觀台灣的都市更新在制度設計不良的情形之下,受到嚴重的扭曲,甚至成為社會問題的主角。建商看到都更的「免費奉送」建築容積,紛紛投入都更市場,在創價的過程中,造成了地主看到建商賺很大,也興起分更多的要求。然而就算有的地主分到了大房子,也不見得負擔得起高昂的居住成本,於是,原住戶只好賣掉房子,搬離居住多年的地方與回憶,造成「士紳化」及都更等於豪宅的現象。而不願如此的原住戶只好透過不斷的抗爭,期許保留自己的家園,社會糾紛事件不斷透過新聞放送渲染,都更的美好本意已不存在,只剩下被扭曲的結果。甚至都更因而與「黑道」、「賺大錢」、「抗爭」等連結在一起了。 都更推行效果不彰的癥結在於人與人之間的信任不足,建議可以透過第三部門,建立非營利專業組織(NGO)都更平台;另外,也要有一個好的協商機制,建議可以建立都更法院外仲裁(ADR);至於對地主的協助,則可利用「代理實施者」的方式來達到自力更新的目標。 過去政府推動新市鎮失敗經驗慘痛,炒作地皮,就業機會不足,公共與交通設施等配套不到位,導致國外新市鎮或新社區的理想從未在台灣出現!凡此種種相關議題,期待與李部長的對話溝通。(張金鶚為政治大學地政系特聘教授,周佳音為長榮大學推教中心都市更新講師)     中國時報 【張金鶚、周佳音】

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英特爾無預警解散計畫辦公室 台商三百億 WiMAX 投資泡湯?

英特爾裁撤 WiMAX 計畫辦公室的舉動,讓台灣政府和產業非常震驚,面對業界嚴詞抨擊與質疑,英特爾該如何收拾? 一封措辭嚴厲的聲明信,台北市電腦公會理事長暨宏碁董事長王振堂,為台灣政府和產業界,向半導體巨頭英特爾(Intel)發出怒吼。 七月一日,台灣報紙披露英特爾在六月底,無預警的將推動 WiMAX 技術的重要部門 ── WiMAX 計畫辦公室(WiMAX Program Office,WPO)解散。消息一出,震驚台灣政府和產業,這等大事,英特爾不但沒有事先溝通,甚至讓大家「看報紙才知道」,就連推動 WiMAX 最不遺餘力的王振堂,都被蒙在鼓裡。 王振堂質疑,英特爾對台灣政府的各種承諾,應該如何履行?英特爾的一舉一動,會影響到全球夥伴今後對他的信賴感。 在智慧型手機、小筆電和各類上網裝置崛起後,為了搶攻商機龐大的行動運算市場,英特爾選擇 WiMAX 技術,做為自家無線技術的主力,要和全球傳統電信業者競爭;台灣 IT 產業向來追隨英特爾腳步,加上至今沒有發展出自己的電信標準,在英特爾的遊說下,政府不但成立 M-Taiwan 計畫,宣布以 WiMAX 為第四代通訊標準的發展方針,還開放珍貴的頻譜供 WiMAX 專用,一舉釋出六張執照,產業界更是前仆後繼的投入 WiMAX 產品開發。 王振堂數度發豪語 打造台灣為 WiMAX 聖島 三年前,王振堂當選電腦公會理事長後,全力推動 WiMAX,他表示,要將台灣打造為「WiMAX 聖島」,全世界想發展、採購 WiMAX 的人,都要來台灣朝聖。 儘管全球個人電腦成長開始趨緩,但讓王振堂過去接受媒體專訪時,曾信心滿滿表示,宏碁有把握讓全球個人電腦規模在三年內擴大兩倍。「台灣 IT 產業要能夠靠(多媒體影音、網路應用和寬頻通訊等)新產品繼續往上成長,就一定要擁有自主技術,WiMAX … Continue reading

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WiMAX 產業吼 台灣一定強

英特爾(Intel)的 WiMAX 辦公室改組,為台灣通訊及電信產業投下一顆震撼彈。台灣 WiMAX 營運商及上下游設備廠商今天大串連,一起為台灣 WiMAX 產業發聲,大喊「台灣一定強」。 英特爾日前表示擬整併其「WiMAX 計畫推動辦公室」(WPO),引發市場對 WiMAX 產業發展的疑慮,擔心衝擊台灣通訊產業鏈,悲觀者甚至認為 WiMAX 將胎死腹中,質疑政府當初押寶 WiMAX 是錯誤決策。 針對整個產業發展方向,台灣 WiMAX 營運商組成的行動寬頻產業促進會今天發起台灣 WiMAX 業者大串連活動,包括 5 家 WiMAX 營運商、上下游硬體設備廠業者高層到場力挺,代表台灣 WiMAX 產業向全球發聲。 英特爾有意淡出第 4 代行動通訊 WiMAX 市場,對於已投入百億元經費支持 WiMAX 系統的政府部門也帶來震撼。 經濟部今天派員與會,但出席層級未如市場預期,也未於會中發言說明政府對於 WiMAX 產業未來的發展規劃。 行動寬頻產業促進會今天以「台灣 WiMAX 一定強」為主題,邀請 5 … Continue reading

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英特爾淡出 WiMAX 王振堂發火

英特爾打散全球 WiMAX 辦公室,對台投資計畫恐跳票,業界人士臆測此舉代表英特爾將退出 WiMAX 市場。台北市電腦公會昨(15)日罕見發出新聞稿表示,理事長兼宏碁董事長王振堂表達嚴重關切,並促使英特爾總裁歐德寧(Paul Otellini)10 月親自來台說明。 昨天至截稿前為止,台灣英特爾未對是否退出 WiMAX 市場一事做出回應。 英特爾自 2005 年以來陸續與經濟部簽訂二次合作備忘錄,承諾五年對台投資及採購將達 5 億美元(約合新台幣 160.5 億元),並合組系統整合公司,搶攻全球 WIMAX 市場。歐德寧之前來台時,更向馬英九總統承諾,台灣將成為全球行動運算發展重鎮,但近年英特爾僅投資 WiMAX 廠商威邁思新台幣 3.86 億元。 英特爾 WiMAX 計畫辦公室(WPO)是英特爾推動 WiMAX 技術重要部門,6 月底英特爾無預警宣布改組,將 WPO 部門打散到移動無線、PC 客戶及市場銷售等三部門,WPO 部門等於不見了。但英特爾台灣合作夥伴,從政府機構到硬體設備廠商都是看報紙才得知,引發不滿。 英特爾一旦不玩了,可能衝擊已投入 WiMAX 產品的台灣供應商,例如正文、合勤、智邦等網通大廠。不過,經濟部次長黃重球認為,英特爾不玩,不代表 WiMAX 產業就會垮台,因為台灣已經建立 WiMAX 產業鏈。從晶片、用戶端設備到筆記型電腦一應俱全,英特爾加入是加分,沒有英特爾也不扣分。 … Continue reading

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